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顺德网络贷款诈骗占比诈骗警情近两成【新闻播报】

发布时间:2019-09-17 14:14:58 阅读: 来源:燃气阀厂家

“审核员”“信贷专员”“信贷部长”,电信诈骗分子一齐上阵,层层设套:“审核登记费”“点位费”“保证金”“信用积分费”“验证费”“管理费”,道道手续,连番“轰炸”。市民钱没贷到,存款却没了。

网络贷款诈骗,是诈骗分子借口通过网络平台向市民贷款,引诱被骗市民不断向骗子汇款转账。据顺德区公安分局初步统计,利用这类手法进行诈骗的个案在顺德为数不少,在各类诈骗警情中占比近两成。而这类诈骗,利用市民急于用钱的心理,层层设卡,套取市民钱财。

起因??无抵押小额贷款的诱惑

今年6月29日,事主孙先生在网上看见了一个互联网贷款APP软件,便在该软件上申请了6.6万元的无抵押小额贷款,但是此番贷款申请,在该APP页面上最初显示“审核失败”。

孙先生起初也没有太在意,便搁置一旁。

3天后的7月2日,孙先生接到一个自称是上述互联网贷款网站审核人员的电话,说需要与其重新核对信息,并表示如果资料核对无误便会发放贷款。

于是,孙先生将一张招商银行卡卡号、身份证提供给对方。在核对过相关信息后,贷款公司工作人员添加了孙先生的微信,并发来一份贷款合同。

◎设套一先交3000元保证金

孙先生打印合同签好字,并发给了对方。不一会,工作人员发来信息称,贷款公司为了降低此次贷款风险,需要孙先生缴纳3000元的保证金,一旦孙先生不能如期还款,将由保险公司承担公司的损失。

孙先生想,无需同等的抵押物还能够贷到6.6万元,已是花小钱得大便宜,便不多想地给对方转去3000元。

◎设套二做足银行卡流水

又过了半个小时,对方又联系孙先生说银行卡内流水过低,需要孙先生先存入1万元到银行卡内,并提供银行卡密码,由贷款公司把银行流水做足以保证此次贷款符合规定。

鉴于银行卡密码的重要性,孙先生表示不想再贷款,希望对方将贷款取消并将3000元归还。这时,对方态度突然强硬,将贷款公司的营业执照、贷款合同的相片发送给孙先生,并称其公司是合法正规的,对孙先生的单方面违约将起诉到法院,追究其法律责任。

孙先生骑虎难下,又着急想拿到那6.6万元现金,于是乎想方设法再存入1万元,并告诉了对方银行卡密码。很快,招商银行卡内就有资金存入转出,有时8000元,有时5000元,多次反复。

孙先生也没有太过在意,过了1个小时后,工作人员又发来信息称,第一笔贷款需要扣第一期还款费用,而这笔还款将在银行卡内扣除。这时孙先生去查看银行卡余额情况,发现存入的1万元已全部被转出。

当问及贷款何时发放时,工作人员却以贷款保证金、管理费、服务费等借口继续向孙先生索要钱财。孙先生这才意识到被骗,一共损失1.3万元。

手法揭秘??公司穿“马甲”谎称贷款“无需抵押”

顺德反诈中队民警介绍,诈骗分子通过对各个网站植入贷款广告,吸引需要贷款的事主。通过伪装成公司名头很大的公司,例如“诚信集团”“某某贷款集团” “某某贷款集团公司”等。(其实这类公司根本不可能存在,因为工商管理部门不可能允许此类公司名称注册。)为将公司伪装得更像模像样,嫌疑人会在网页上准备好相关执照、办公地址、个人身份证等资料。

标注放贷条件容易,一般不需要抵押、不需要担保也不需要查看收入情况,只需要一个身份证就可以贷款。

当借款人动心后,诈骗分子利用各种理由收取费用,比如“利息、律师费、核实费、保险费、手续费、保证金”等,实施诈骗。如果事主不想缴纳相关费用,则以签订合同为由,提出向法院起诉的方进行恐吓。

警方提醒??

一.对于网络贷款,市民首先需要了解网络贷款公司情况,以实地了解查看贷款公司真实情况为主,切勿轻信对方通过网络发来的“相片”证明。

二.警惕小额网络贷款公司、无抵押贷款公司、无息贷款公司以及“当日放贷”公司等等。办理贷款时预付“手续费”等要求都是不符合规定的,当对方要求事先支付任何形式的现金时,需要特别警惕。

三.建议市民贷款去正规银行办理。

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